Cómo Crear una Factura

Antes de crear tu primera factura, asegúrate de tener configurados estos tres elementos:

• Datos fiscales de tu agencia — razón social, RFC, régimen fiscal y código postal. Configúralos en Ajustes → Fiscal.
• Certificado de Sello Digital (CSD) — necesario para timbrar ante el SAT. Sube tus archivos .cer y .key en Ajustes → Fiscal. Ver guía de CSD.
• Al menos un cliente registrado — con RFC, régimen fiscal y domicilio fiscal completos. Agrégalos desde la pestaña Clientes.

Agenc-ia.digital ofrece dos modos de facturación. Elige según quién paga los anuncios:

Reembolso + Honorarios

Usa este modo cuando tú pagas los anuncios (Google Ads, Meta Ads) y le cobras al cliente el gasto publicitario más tu comisión. La factura incluye dos conceptos:

• Gasto publicitario — el monto que gastaste en la plataforma
• Honorarios — tu comisión (porcentaje sobre el gasto)

Este modo también activa la opción de Gastos a Cuenta de Terceros para cumplir con la Regla 2.7.1.13 del SAT.

Solo Honorarios

Usa este modo cuando el cliente paga los ads directamente a las plataformas y tú solo cobras tu servicio de gestión. La factura contiene un solo concepto con el monto de tus honorarios.

Emisor (tu agencia)

Si ya configuraste tus datos fiscales en Ajustes, se cargan automáticamente. También puedes cambiar a modo manual para ingresar datos diferentes (útil si facturas desde más de una razón social).

Receptor (tu cliente)

Selecciona un cliente guardado del menú desplegable. El sistema carga automáticamente su RFC, régimen fiscal, uso de CFDI y domicilio. Si el cliente no aparece, agrégalo primero desde la pestaña Clientes.

La forma de capturar montos depende del modo de facturación:

En modo Reembolso + Honorarios

• Gasto publicitario — ingresa manualmente o sincroniza desde Google Ads / Meta Ads. Si conectaste tu cuenta, puedes seleccionar campañas específicas y el gasto se importa automáticamente.
• Porcentaje de comisión — define tu fee como porcentaje del gasto (ej. 15%). El sistema calcula el monto de honorarios.

En modo Solo Honorarios

• Monto fijo — ingresa el monto de tus honorarios directamente.
• Concepto — personaliza la descripción del servicio (ej. "Gestión de campañas publicitarias — marzo 2026").

En ambos modos, el IVA (16%) se calcula automáticamente. Si aplica RESICO, las retenciones también se calculan sobre los honorarios.

Toda factura CFDI 4.0 requiere tres claves del catálogo del SAT. Agenc-ia.digital pre-selecciona las más comunes para agencias digitales:

¿Cuándo cambiar las claves?

Los valores predeterminados funcionan para la mayoría de servicios de agencia. Solo cámbialos si tu contador lo indica. Puedes elegir de las opciones frecuentes o buscar cualquier código del catálogo SAT completo usando «Buscar otro código».

Para más detalle sobre cada código, consulta Claves SAT para Publicidad Digital.

Cuando usas el modo «Reembolso + Honorarios», puedes activar el nodo de Gastos a Cuenta de Terceros para cumplir con la Regla 2.7.1.13 de la Resolución Miscelánea Fiscal. Esto aplica cuando tú pagas un gasto (ej. Google Ads) a nombre de tu cliente.

¿Cómo funciona?

• 1. Registra al proveedor — Agrega los datos fiscales del proveedor (Google México, Meta Platforms, etc.) en Ajustes → Proveedores.
• 2. Selecciona el proveedor — En el formulario de facturación, elige el proveedor del menú desplegable que aparece bajo «Proveedor de Terceros».
• 3. Agenc-ia.digital genera el XML — El sistema incluye automáticamente el nodo ACuentaTerceros con RFC, régimen fiscal y domicilio del proveedor en el CFDI.

Consulta la guía completa en Gastos por Cuenta de Terceros.

Si tu agencia está registrada bajo el Régimen Simplificado de Confianza (RESICO, código 626), Agenc-ia.digital aplica automáticamente las retenciones obligatorias cuando facturas a personas morales:

• IVA retenido — 10.6667% del subtotal de honorarios
• ISR retenido — 1.25% del subtotal de honorarios

¿Cuándo se aplican?

Las retenciones se activan automáticamente cuando se cumplen dos condiciones: (1) tu régimen fiscal es 626 (RESICO) y (2) el RFC del cliente tiene 12 caracteres (persona moral). Agenc-ia.digital muestra un banner informativo cuando esto aplica.

Para más detalle, consulta Retenciones IVA e ISR para RESICO y Facturación RESICO para Agencias.

Una vez completados todos los campos, haz clic en «Vista Previa» para revisar el PDF de la factura antes de timbrar:

• Verifica que los montos, subtotales e IVA sean correctos
• Confirma que los datos del emisor y receptor estén bien
• Revisa los conceptos y claves SAT
• Descarga el PDF borrador si necesitas aprobación interna

Timbrar la factura

Cuando estés listo, haz clic en «Timbrar CFDI». Se abrirá un diálogo de confirmación mostrando un resumen de la factura. Al confirmar:

• Se envía la factura al PAC para timbrado ante el SAT
• Se genera el XML con folio fiscal (UUID)
• Se crea el PDF final con código QR de validación
• Opcionalmente, se envía automáticamente por email al cliente

Estos son los problemas más frecuentes al crear facturas y cómo resolverlos:

• «CSD no configurado» — Sube tu Certificado de Sello Digital en Ajustes → Fiscal. Sin CSD puedes crear borradores pero no timbrar.
• «RFC del receptor no válido» — Verifica que el RFC del cliente tenga el formato correcto (12 caracteres para personas morales, 13 para físicas) y coincida con su constancia de situación fiscal.
• «Régimen fiscal no coincide» — El régimen fiscal del cliente debe coincidir con el registrado ante el SAT. Pide a tu cliente su constancia de situación fiscal actualizada.
• «Uso CFDI no compatible» — No todos los usos de CFDI son válidos para todos los regímenes fiscales. G03 (Gastos en general) es el más universal.
• «Error de timbrado» — Si el PAC rechaza la factura, revisa los mensajes de error específicos. Los más comunes son datos fiscales incorrectos o CSD vencido.