Aprende a usar inteligencia artificial para analizar rentabilidad real, gasto publicitario y cumplimiento fiscal. Guía completa paso a paso.
Data Chat es una herramienta de analítica conversacional que permite a las agencias de marketing consultar sus datos usando lenguaje natural en español. En lugar de crear reportes manuales en Excel, simplemente preguntas: "¿Cuál es la rentabilidad de mis clientes este trimestre?" y obtienes un dashboard automático.
Esta guía explica qué es Data Chat, cómo funciona, qué análisis puedes realizar, y cómo aprovechar al máximo sus capacidades de cumplimiento fiscal integrado.
Data Chat es un controlador financiero con IA diseñado específicamente para agencias de marketing en México. A diferencia de las herramientas de BI tradicionales que requieren conocimientos técnicos, Data Chat permite consultar datos mediante conversación en lenguaje natural.
No necesitas saber programar ni crear fórmulas complejas. La IA entiende tu pregunta y genera la consulta automáticamente.
La IA selecciona el tipo de gráfico más adecuado: KPIs, barras, líneas o tablas según los datos.
Haz preguntas de seguimiento. La IA recuerda tu consulta anterior y mantiene el contexto.
Única herramienta que valida RFCs, deducibilidad CFDI 4.0 y complementos ACuentaTerceros.
Una de los errores más comunes en agencias de marketing es confundir facturación total con ingresos reales. Cuando facturas Gastos a Cuenta de Terceros (reembolso de pauta de Google Ads/Meta), esa parte del dinero no es tuya —solo lo pasas al cliente.
Factura Total a Cliente: $100,000 MXN
Gasto en Google Ads (Pass-Through): −$70,000 MXN
Comisión/Fee de Agencia (15%): $10,500 MXN
IVA sobre comisión: $1,680 MXN
Ingreso Real de la Agencia: $12,180 MXN
Margen Real: 12.2% (no 30% como parecería)
Data Chat calcula automáticamente esta separación usando el campohas_third_party_complemento de tus facturas CFDI 4.0. Esto te da una visión realista de qué tan rentable es cada cliente.
Calcula el margen neto real separando el gasto publicitario reembolsado de tus comisiones. Identifica qué clientes generan verdadero valor para tu agencia vs. los que solo generan flujo de caja.
Ejemplo de pregunta:
"¿Cuál es la rentabilidad de Cliente ABC en el último trimestre?"
Compara el gasto en pauta que reembolsas al cliente vs. el fee/comisión que gana tu agencia. Visualiza la proporción pass-through vs. ingreso real mes a mes.
Ejemplo de pregunta:
"Compara gasto de pauta vs comisión para Cliente XYZ"
Evolución mensual de facturación total, gasto en pauta, comisiones reales y número de facturas. Identifica patrones estacionales y tendencias de crecimiento.
Ejemplo de pregunta:
"Muéstrame la tendencia de ingresos de los últimos 6 meses"
Métricas de campañas de Google Ads y Meta Ads: spend, impresiones, clicks, conversiones, ROAS, CTR y CPC.
Ejemplo de pregunta:
"¿Qué campañas tienen mejor ROAS este mes?"
Ordena clientes por ingresos totales, gasto publicitario, o margen de rentabilidad. Identifica tus clientes más valiosos.
Ejemplo de pregunta:
"Muéstrame mis top 5 clientes por rentabilidad"
Reporte de envejecimiento con buckets 0-30, 31-60, 61-90, 90+ días. Identifica facturas vencidas que requieren seguimiento de cobranza.
Ejemplo de pregunta:
"¿Cuáles facturas están pendientes de pago por más de 30 días?"
Data Chat es la única herramienta de analítica para agencias que incluye validación de cumplimiento fiscal mexicano. Esto es crucial para agencias que facturan Gastos a Cuenta de Terceros (ACuentaTerceros).
Verifica que las facturas cumplan con Art. 29-A CFF: RFC válido, régimen fiscal, código postal, uso CFDI compatible.
Revisa requisitos del Art. 27 LISR: método de pago (no efectivo >$2,000), sello digital, obligaciones de retención.
Busca códigos claveprodserv, usocfdi, claveunidad, régimenfiscal, formapago directamente desde el chat.
Valida que los complementos de Gastos a Cuenta de Terceros estén completos según Regla 2.7.1.13 RMF.
Nota legal: La información fiscal proporcionada por Data Chat es orientativa y no constituye asesoría fiscal profesional. Consulte a su contador o asesor fiscal para decisiones específicas.
Data Chat usa una arquitectura de llamada a herramientas (tool-calling)en lugar de generar SQL directamente. Esto garantiza precisión y seguridad.
Escribes tu consulta en español natural en el chat.
La IA analiza tu pregunta y selecciona la herramienta analítica adecuada de entre 12 disponibles.
El backend ejecuta la consulta SQL predefinida con tus datos. La IA nunca ve datos crudos, solo recibe resultados agregados.
La IA genera una respuesta en español y especifica la visualización más adecuada (KPIs, gráfico de barras, línea, tabla).
Tu navegador renderiza el dashboard interactivo usando Recharts.
Es importante entender que la inteligencia artificial no tiene acceso directo a tu base de datos. Solo recibe:
Cada agencia solo puede consultar sus propios datos. El agency_id se inyecta en el servidor, no desde la IA.
La IA nunca genera SQL. Solo selecciona herramientas predefinidas con consultas SQLAlchemy probadas.
La IA recibe totales y estadísticas, nunca filas individuales de facturas o datos de clientes.
Tres capas de protección: pre-filtro de prompts, hardening del system prompt, y límite de respuestas.
Data Chat está disponible exclusivamente en el plan Enterprise
Data Chat es una herramienta de analítica conversacional que usa inteligencia artificial para responder preguntas sobre tus datos de agencia. Escribe tu consulta en español natural, la IA selecciona la herramienta analítica adecuada, consulta tu base de datos y genera un dashboard con visualizaciones.
Data Chat calcula la rentabilidad real usando la fórmula: Rentabilidad Real = Total Facturado − Gasto en Pauta (Pass-Through). Esto separa el dinero que pasas directamente al cliente (Gastos a Cuenta de Terceros) de tu ingreso real por comisiones.
Data Chat incluye 12 herramientas analíticas: rentabilidad por cliente, gasto publicitario vs comisión, tendencias de ingresos, rendimiento de campañas, ranking de clientes, desglose por plataforma, facturas pendientes, resumen de alertas, comparación de períodos, validación de cumplimiento fiscal, consulta de catálogos SAT, y lista de clientes.
Sí. Incluye herramientas de cumplimiento fiscal que validan RFCs contra el SAT, verifican deducibilidad según Art. 29-A CFF y Art. 27 LISR, consultan catálogos del SAT (claveprodserv, usocfdi, régimenfiscal), y revisan complementos ACuentaTerceros.
Data Chat está disponible exclusivamente en el plan Enterprise. Esto incluye análisis ilimitados, dashboards fijados con actualización automática diaria a las 3 AM, y exportación a PDF y CSV.
Absolutamente. La IA nunca accede directamente a tus datos. Selecciona herramientas predefinidas y el backend ejecuta consultas determinísticas con SQL. Solo recibes resultados agregados. Es multi-tenant: cada agencia solo puede ver sus propios datos.
Los dashboards que fijas se actualizan automáticamente cada madrugada mediante tareas Celery. El sistema re-ejecuta la consulta original con los datos más recientes y regenera la visualización. Puedes ver la última fecha de actualización en cada dashboard.
Sí. Cada análisis se puede exportar a PDF (para presentaciones) o CSV (para Excel/análisis adicional). Los botones de exportación aparecen junto a cada respuesta con visualización.
Data Chat está disponible en el plan Enterprise. Empieza a conversar con tus datos hoy.